“要不是你們及時發現、耐心勸說，我的血汗錢就全轉給騙子了！”在建設銀行吉安市分行營業大廳，一位老年客戶緊緊握住工作人員的手說。這是該行常態化防范非法金融活動的一個縮影。

近年來，建設銀行吉安市分行將防范和打擊非法金融活動作為踐行金融為民的重要舉措，構建“組織引領、內控管控、陣地建設、宣傳教育”的立體化防控體系。

強化政治引領，壓實全鏈條防控責任

分行成立由行領導牽頭的專項工作領導小組，制定實施方案，形成“統一領導、條線協同、基層落實、全員參與”的工作體系。將防非工作成效納入年度考核與合規問責體系，常態化開展督導檢查。

嚴守內控關口，織密資金安全網

分行嚴格落實賬戶實名制，對異地開戶、空殼公司開戶等高風險情形從嚴審核。依托智能監測系統建立“系統預警+人工復核”雙重機制，對異常交易動態識別、快速核查。2025年，全行累計成功攔截電信詐騙8起，挽回群眾損失300余萬元﹔2026年以來已成功攔截5起，守護近40萬元群眾資金安全。

建強基層陣地，打通防非“最后一公裡”

分行建設“贛金防非服務站”，集“宣傳教育、風險咨詢、線索受理”於一體。創新推行“固定陣地+流動服務”模式，組織服務隊深入社區、鄉村、企業、學校，針對老年群體開展一對一精准提醒。截至目前，已建成投用7個服務站，累計開展線下宣傳60余場，接待群眾咨詢超1000人次，發放宣傳資料千余份。

深化宣傳引導，營造共防共治氛圍

分行在網點廳堂設置防非宣傳專區，落實“業務辦理必提示”要求，同步開展“防非進社區、進鄉村、進企業”系列主題活動。通過微信公眾號、短視頻等渠道高頻推送防非小貼士。聯動“張富清金融服務隊”“贛金紅盾金融志願服務隊”，構建“網點+社會+線上+節點”立體化宣傳模式，累計開展各類宣傳百余場，覆蓋群眾萬余人次。

下一步，建設銀行吉安市分行將持續完善防控體系，深化防范非法金融活動各項工作，守護區域金融安全與群眾財產安全。（朱銀平）