近日，中信銀行南昌分行依托櫃面精准反詐識別能力，聯動屬地反詐中心，成功識破一個專業“跑分”洗錢團伙。本次行動抓獲全部涉案人員，有效截斷電信詐騙贓款轉移通道。

6月24日，客戶李某持異地銀行卡前往網點櫃面，申請將賬戶資金劃轉至本人跨行賬戶。櫃面人員核驗資金來源和轉賬用途時，發現多處異常疑點。客戶聲稱資金為私人欠款，卻無法提供債權証明材料，也說不出債權人相關信息，回答含糊、神色閃躲，疑點突出。

櫃員隨即調取賬戶流水核查，發現該賬戶日常僅有零星小額收支，當日凌晨卻突然入賬多筆大額資金。資金流轉特征，與電信網絡詐騙“跑分”洗錢賬戶高度吻合。櫃員聯合會計經理綜合研判，確認該筆業務存在重大涉詐風險。

工作人員當即暫停轉賬業務辦理，會計經理第一時間對接屬地反詐中心和轄區民警，同步上報可疑線索。公安人員迅速到場，當場管控涉案當事人，同時在網點周邊抓獲伺機接應的團伙同伙。經公安機關核查，該賬戶入賬資金均為電信詐騙贓款，目前案件已移交公安部門進一步偵辦。