邮储银行奉新县支行:多措并举提高洗钱风险防范意识

2018年09月03日15:25  
 

为进一步增强营业网点员工的洗钱风险防范意识,有效提升营业网点员工对洗钱行为的辨别能力,全面提高营业网点的综合防范水平,近日邮储银行奉新县支行精心策划,统一部署,组织全行员工学习洗钱风险提示相关文件,在统一学习及强化培训下该支行全员对反洗钱知识及认识有了长足的进步。

总结典型案例,拓展强化思维

该支行以生动形象的反洗钱案例为主要内容,从案例讲述、案例评析以及案例总结三步走对全行员工,尤其是基层网点工作人员加强了反洗钱案例警示教育和学习。同时在此基础上安排营业网点员工轮流担任讲述人,选取一些具备典型性和适时性的反洗钱相关案例在会上进行简要讲述,参会人员在认真听取案例讲述后,通过结合自身经历与全员进行思维碰撞,即带动了全场氛围,又开阔了大家的眼界。通过此次案例三步走,该支行员工对客户资金交易涉、洗钱、恐怖融资等相关犯罪行为加强了一定的识别能力。

积极扩大宣传,提高风险意识

该支行在日常工作中切实加强了反洗钱的金融知识宣传工作,也提高了客户风险防范意识。首先,该支行将安全用卡的金融知识纳入日常宣传活动中,并将安全使用银行卡的注意事项制作成宣传折页,分发给客户。其次,在帮客户办理业务时向其解读用卡规则,通过宣传告知客户及时核对用卡情况,并告诫客户请勿随意委托他人办理业务,不向他人透露银行卡卡号、密码等重要敏感信息。该支行更是与客户分析违规用卡的利害关系,告知客户出借银行账户是违反金融管理法规的违法行为。多种举措带来的是客户对该支行形象的提升,同时也为该支行日后的工作开展留下了积极的印象。

强化监测力度,尽职尽责调查

该支行加大了对此类盗用他人卡信息等情况的监控力度。密切关注涉嫌洗钱的可疑交易情况,一旦发现或有合理理由怀疑客户的交易与洗钱活动相关的,不论所涉及的金额大小,立即提交可疑交易报告,情节严重的报告当地公安机关和人民银行。同时该支行加强了客户尽职调查工作,强化了客户异常行为监测,对具有结伴开户、多人留存同一联系电话等异常行为,予以重点关注。(袁琳香、王侃)

供稿:邮储银行奉新县支行

(责编:毛思远、邱烨)