近日，鄱阳农商银行成功拦截一起可疑资金交易，有效保护了客户资金安全。

7月23日上午，客户袁某某来到鄱阳农商银行游城支行办理取现业务。经办柜员在操作时发现该客户账户处于“全渠道只收不付”状态，系统显示原因为“交易异常”。运营主管立即调取客户交易流水进行核查，发现有多笔陌生账户资金转入。这一异常情况立即引起工作人员的警觉。

“请问您认识这些转账人吗？”面对工作人员的询问，客户先是表示转账方是“房东的朋友”，自己并不认识，称这笔钱是“多年欠款”；在被要求提供借款凭证时，又改口说是“朋友借款”，却无法提供任何聊天记录等佐证材料，只强调是“电话联系”，并不断催促工作人员尽快办理取款。

这一系列矛盾说辞让运营主管立即意识到问题的严重性。“您很可能正在被诈骗分子利用，成为转移非法资金的渠道。”主管一边耐心向客户解释电信网络诈骗的常见手法，一边启动应急预案，第一时间向当地公安机关报案。在工作人员的安抚下，客户情绪逐渐平稳，配合警方进行调查。目前该案已移交派出所进一步处理。

近年来，鄱阳农商银行积极开展防范电信诈骗业务培训和宣传，成功堵截了多起电信诈骗，牢牢守住群众的“钱袋子”，为人民群众的财产安全保驾护航。（张瑛 蔡双珍）

分享让更多人看到