兴业银行南昌分行严把高风险客户“准入关”

近日，兴业银行南昌站前西路支行成功堵截了一起疑似空壳公司开户的案例，有效地防范了账户渠道被不法分子掌握利用。

4月29日上午，一名年轻男子在另一男子的陪同下来到兴业银行南昌站前西路支行，要求办理公司基本存款账户开户业务，经柜员查询该客户预约开户机构为兴业银行南昌县支行而非站前西路支行。这时该名男子向柜员展示微信聊天记录，对方指定要求该公司开户机构必须为站前西路支行，网点会计主管察觉到异常，立刻对该公司做进一步核实，发现存在诸多疑点：该公司法人非本地人，且对公司基本情况完全不了解，言语吞吐、眼神躲闪，单位注册地址及办公地点与开户网点相距较远等异常情形，经支行综合分析判断该公司疑似空壳公司。为防范空壳公司开户、出租出借账户情况的发生，兴业银行站前西路支行采取延长开户审查期限机制，告知客户需联系客户经理上门核实单位经营情况，两人见状立即表示不再办理业务，匆忙收拾材料后离开网点。

兴业银行南昌分行高度重视防范打击出租出售银行账户违法行为，认真学习出租出售银行账户违法行为的特征及防范对策，在开户环节对于客户重要信息存疑时，提高警惕，审慎了解客户开户的真实意图，严把高风险客户的“准入关”。兴业银行表示，在日常工作中将继续加强对客户的风险教育，开展买卖银行卡、账户危害性和惩戒的宣传教育活动，不断提高客户风险意识，同时切实加强尽职调查，严防空壳公司开立账户用于洗钱、诈骗等违法活动，为江西金融市场安全稳健发展保驾护航。