農發行萬安縣支行“五個到位”強化反洗錢工作

為有效防范金融風險，農發行萬安縣支行認真貫徹落實反洗錢工作要求，面對“強監管、重處罰”的反洗錢工作形勢，在洗錢風險不斷上升的態勢下，該行多措並舉，全面執行“五個到位”，強化反洗錢工作，促進業務合規發展。

客戶身份識別到位。首先，明確客戶開戶流程，嚴格規范客戶提供銀行賬戶開立資料。由他人代理開戶的，必須提供法人或負責人簽字的授權書及簽字小視頻以備留檔保存。其次，細化客戶開戶身份信息識別，加強客戶身份持續識別工作內容，每季度對所有客戶採取客戶盡職調查，通過強化持續識別和盡職調查工作內容，監控賬戶異常行為，嚴防洗錢行為發生。

客戶信息完善到位。全面梳理所有客戶信息的真實、有效、完整性。通過梳理篩查，分階段、分批次電話告知客戶攜帶相關有效資料來網點櫃面維護完善客戶信息。同時要求臨櫃人員辦理日常業務時，實時查詢客戶信息完整性，發現客戶身份信息存在缺失及發生變更的，先對客戶身份信息進行識別和補充，再辦理相關業務。

業務知識培訓到位。為提升全行反洗錢工作人員業務水平，該行每月組織反洗錢工作領導小組全員學習反洗錢最新規定及系統操作流程，利用該行“夜校培訓”組織全行員工從客戶群體和重點業務著手，結合反洗錢相關規定，多維度、多視角對客戶身份識別、大額交易及可疑交易分析報告等業務進行講解，提高了全行員工對反洗錢工作的認識及了解。

反洗錢工作宣傳到位。該行加強全行員工自身的宣傳教育，全行員工嚴格按照要求履行金融機構反洗錢的職責和義務﹔對外通過多媒體宣傳、發放宣傳折頁等多種方式向廣大群眾普及反洗錢知識，讓群眾了解洗錢活動的危害性和進行反洗錢活動的重要性，營造良好的金融環境。

監督檢查整改到位。該行積極應對上級行對轄內網點進行的各項監督檢查，反洗錢相關工作人員定期對支行反洗錢工作進行自查，扎實落實問題整改工作，以提升工作實效為目標，防范洗錢風險的發生。（江暉、胡斌）