农发行万安县支行“五个到位”强化反洗钱工作

为有效防范金融风险，农发行万安县支行认真贯彻落实反洗钱工作要求，面对“强监管、重处罚”的反洗钱工作形势，在洗钱风险不断上升的态势下，该行多措并举，全面执行“五个到位”，强化反洗钱工作，促进业务合规发展。

客户身份识别到位。首先，明确客户开户流程，严格规范客户提供银行账户开立资料。由他人代理开户的，必须提供法人或负责人签字的授权书及签字小视频以备留档保存。其次，细化客户开户身份信息识别，加强客户身份持续识别工作内容，每季度对所有客户采取客户尽职调查，通过强化持续识别和尽职调查工作内容，监控账户异常行为，严防洗钱行为发生。

客户信息完善到位。全面梳理所有客户信息的真实、有效、完整性。通过梳理筛查，分阶段、分批次电话告知客户携带相关有效资料来网点柜面维护完善客户信息。同时要求临柜人员办理日常业务时，实时查询客户信息完整性，发现客户身份信息存在缺失及发生变更的，先对客户身份信息进行识别和补充，再办理相关业务。

业务知识培训到位。为提升全行反洗钱工作人员业务水平，该行每月组织反洗钱工作领导小组全员学习反洗钱最新规定及系统操作流程，利用该行“夜校培训”组织全行员工从客户群体和重点业务着手，结合反洗钱相关规定，多维度、多视角对客户身份识别、大额交易及可疑交易分析报告等业务进行讲解，提高了全行员工对反洗钱工作的认识及了解。

反洗钱工作宣传到位。该行加强全行员工自身的宣传教育，全行员工严格按照要求履行金融机构反洗钱的职责和义务；对外通过多媒体宣传、发放宣传折页等多种方式向广大群众普及反洗钱知识，让群众了解洗钱活动的危害性和进行反洗钱活动的重要性，营造良好的金融环境。

监督检查整改到位。该行积极应对上级行对辖内网点进行的各项监督检查，反洗钱相关工作人员定期对支行反洗钱工作进行自查，扎实落实问题整改工作，以提升工作实效为目标，防范洗钱风险的发生。（江晖、胡斌）