农发行上高县支行多措并举做好反洗钱工作

为进一步推进反洗钱工作深入开展，有效预防和打击洗钱犯罪活动，普及反洗钱知识，农发行上高县支行多管齐下，将反洗钱工作抓好、落实。

建立健全运行机制，持续完善管理机制。该行成立了以行长为组长，相关职能部门负责人为成员的反洗钱领导小组，指导全行反洗钱管理各项工作。财务会计部为反洗钱牵头管理部门，负责信息补录，大额交易和可疑交易的日常报送，客户服务部为反洗钱工作的尽职调查部门，采取要求客户提供证明文件、查询公开信息、实地查访等措施，了解客户建立、维持业务关系的目的及性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。各部门协同合作，在反洗钱工作中做到分工明确、责任到人、落实到位。

加大培训力度，提升反洗钱队伍建设。每年组织新入行员工参加中国金融培训中心举办的金融业反洗钱培训，取得反洗钱合格证书。利用晨会学习反洗钱相关文件及工作要点，夯实基础，理论结合实践，以用促学。定期开展反洗钱知识测试，进一步加强对反洗钱法律法规的学习和理解，提高反洗钱业务操作水平。

加强反洗钱宣传力度，提升公众反洗钱意识。该行将营业大厅打造成反洗钱知识宣传的前沿阵地，利用LED显示屏滚动播放反洗钱宣传标语；在营业厅内设立宣传台，集中摆放反洗钱宣传资料，专人为客户提供咨询服务，发放宣传手册。该行还定期组织人员进企业、进社区宣传，为客户讲解反洗钱概念、普及反洗钱知识，积极推动社会公众提升对反洗钱重要性的认识。（郑昕）